“兩卡”指電話卡、銀行卡。出售閑置手機卡可能淪為詐騙團伙的“幫兇”，出借銀行卡可能成為贓款“洗白”渠道。這些行為涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪，輕則面臨五年信用懲戒（限制手機卡、銀行業(yè)務），重則面臨刑事處罰。
【具體案例】
1.近日，貴州省思南縣黃某某在明知自己的銀行卡不能出租、出借的情況下，將自己的銀行卡出借給他人對違法犯罪資金70000元進行取現、轉賬，非法獲利3200元，黃某某因犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪被人民法院依法判處有期徒刑四個月，并處以罰金。同時對違法所得3200元予以追繳，上繳國庫。
2.近日，貴州省思南縣何某某借出本人的銀行卡給違法犯罪人員轉移資金，被害人楊某等共計41000元均直接轉入何某某銀行卡內，后何某某幫助違法犯罪人員到銀行柜員機、柜臺將賬款取現轉移40000元，留存1000元在銀行卡內，從中牟取非法利益1000元。何某某因犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪被人民法院依法判處有期徒刑六個月，緩刑一年，并處以罰金。同時違法所得1000元予以追繳，上繳國庫。
【網信說法】
什么是“兩卡”違法犯罪？
“兩卡”違法犯罪是指非法出租、出售、購買“兩卡”的違法犯罪活動。
1.非法買賣、出租、出借、假冒他人身份或虛構代理關系開立銀行卡（含企業(yè)對公賬戶及其單位結算卡、非銀行支付機構支付賬戶）、電話卡（含物聯網卡、流量卡）、電信線路、短信端口等。
2.非法制造、買賣、提供或者使用電話卡批量插入設備，具有改變主叫號碼、虛擬撥號、互聯網電話違規(guī)接入公用電信網絡等功能的設備、軟件。
3.非法出售、提供個人信息，用于注冊或出租、出借互聯網賬號或幫助他人通過虛擬貨幣交易等方式轉移、隱匿涉案資金。
“兩卡”犯罪涉及的罪名及法律后果？
幫助信息網絡犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪、竊取、收買、非法提供信用卡信息罪、侵犯公民個人信息罪、掩飾隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪、以詐騙罪、開設賭場罪等共犯論處等。
《反電信網絡詐騙法》第三十八條規(guī)定 組織、策劃、實施、參與電信網絡詐騙活動或者為電信網絡詐騙活動提供幫助，構成犯罪的，依法追究刑事責任。前款行為尚不構成犯罪的，由公安機關處十日以上十五日以下拘留；沒收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足一萬元的，處十萬元以下罰款。
根據《電信網絡詐騙及其關聯違法犯罪聯合懲戒辦法》，涉“兩卡”人員還將面臨以下懲戒：
1.金融方面：被懲戒對象名下的銀行賬戶、數字人民幣錢包的非柜面出金功能，將會受到限制。同時，也會限制其使用支付賬戶、實名數字人民幣錢包等功能。
2.電信網絡方面：懲戒對象名下的電話卡、物聯網卡、固定電話，以及使用電話卡注冊的互聯網賬號等功能都會受到限制。
3.信用方面：被判處刑事處罰的懲戒對象，將被納入“電信網絡詐騙”嚴重失信主體名單，并在“信用中國”網站向社會公示。
【重要提示】
1.凡向違法犯罪分子出租、出借、出售、購買“兩卡”都是違法犯罪行為，易觸犯妨害信用卡管理罪、幫助信息網絡犯罪活動罪、非法利用信息網絡罪、詐騙罪等罪名。
2.廣大群眾要提高防范意識，切莫貪圖小利，成為犯罪的“幫兇”。
3.一旦發(fā)現涉“兩卡”犯罪線索，應當立即向公安機關舉報。若已實施非法出租、出售、購買“兩卡”的違法犯罪活動，必須立即停止，主動投案自首，爭取寬大處理。
寧公網安備 64010402000050號
